Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), fintech sektöründe artan faaliyetlerin kara para aklama ve terörizmin finansmanı açısından önemli riskler barındırdığı konusunda bir uyarı yayımladı. Finextra'nın haberine göre, EBA’nın yeni yayınladığı risk değerlendirme raporu, özellikle dijital finans hizmetlerinin hızlı yayılmasıyla birlikte düzenleyici gözetimin yetersiz kalabileceğine dikkat çekiyor.
Rapor, fintech şirketlerinin sağladığı hizmetlerin, geleneksel finans kurumlarına göre daha az düzenlemeye tabi olması nedeniyle suç gelirlerinin sisteme sokulması açısından kötüye kullanılabileceğini vurguluyor. Özellikle sanal varlıklar, elektronik para sağlayıcıları, ödeme kurumları ve sınır ötesi hizmet sunan dijital platformlar yüksek riskli kategoride değerlendiriliyor.
EBA, finansal teknoloji şirketlerinin müşteri kimlik doğrulama (KYC) ve sürekli izleme süreçlerinde ciddi zafiyetler gösterebildiğini belirtiyor. Buna ek olarak, sınır ötesi hizmetlerin artması, farklı ülkelerdeki yasal boşlukların kötüye kullanılmasına yol açabiliyor. Bu da, suç örgütlerinin fintech platformlarını tercih etmesine neden oluyor.
Rapor, düzenleyicilere ve finansal hizmet sağlayıcılarına kapsamlı önerilerde bulunuyor. EBA, tüm fintech aktörlerinin kara para aklamayı önleme (AML) yükümlülüklerine tabi olması gerektiğini ve bu yükümlülüklerin teknoloji şirketleri tarafından da tam olarak uygulanması gerektiğini savunuyor.
Ayrıca, EBA, üye ülke denetim makamlarını fintech firmaları üzerindeki gözetim ve denetimi artırmaya çağırıyor. Bu kapsamda, fintech’lerin faaliyetlerini daha şeffaf ve izlenebilir hale getirecek ortak Avrupa standartlarının geliştirilmesi gerektiği belirtiliyor.
Bu uyarılar, Avrupa'daki düzenleyici kurumların fintech sektörüne yönelik denetimlerini sıkılaştıracağına işaret ediyor. EBA’nın yaklaşımı, hem tüketicileri hem de finansal sistemi olası kötüye kullanımlara karşı korumayı amaçlıyor.
Kaynak: https://www.finextra.com/newsarticle/46392/eba-warns-of-money-laundering-risk-in-fintech-sector
